Забудьте про эмоции, если хотите инвестировать в криптовалюту

1 569

Юлий Зегельман, знаменитый криптоэксперт, ведет рассказ о том, что послужило началу его занятий инвестициями в криптовалютные стартапы, какие возникли сложности на этом пути и как понять изначально, какой проект стоит вложений, а какой даже не стоит рассматривать.

Как я дошел до такой жизни

Мое увлечение технологическими стартапами началось давно, еще в процессе обучения в Калифорнийском университете в 90-е годы. Уже в то время и для меня, и для моих близких друзей стало ясно, что технобизнес эволюционирует достаточно стремительно. Вчерашний стартап за пару месяцев существования может стать публичным и приносить доход.

Мы с однокурсником решили сделать собственный стартап, для чего привлекли еще одного знакомого программиста. Создали проект, развили его и затем продали за несколько месяцев до краха рынка интернет-компаний в 2000 году.

Было очень удивительно, но мы получили успех, который заключался не в огромной прибыли, но в ощущении того предпринимательского духа, поселившийся внезапно в нас и не отпускающий до сих пор. Еще в 2014 году началось мое увлечение криптовалютой, в тот промежуток времени я выполнял функции сооснователя, и одновременно, директора  фирмы, которая занимается разработкой трейдинговых ботов. Также мы разрабатывали

аналитические инструменты для биткоин-рынка. Данное направление работы позволило мне завести полезные знакомствас ведущими игроками криптоиндустрии. В некоторые проекты финансово вкладывался я, в мои вкладывались новые знакомые, в частности, в юридической фирме Velton Zegelman. Такое было начало.

 

Как я определяю перспективность криптопроекта

Между традиционным способом вложений и криптоиндустрией много точек соприкосновения, также достаточно отличий. К примеру, волатильность и ликвидность криптовалют, токенов, выше, чем обычных ценных бумаг. Криптовалютный стартап может изначально принести больше дохода, чем обычная компания. Вперед выходят не все подряд и это абсолютно нормальный процесс, например, если продаются 3 из 10, то это отличный результат. Основной момент заключается в том, чтобы те, кто оказался продан показал доходность по всему портфелю и осуществил возврат всех инвестиций еще и с прибылью. Я не обладаю специализацией в определенной области. А также отсутствует выделенное направления для инвестиций. Я с удовольствием окажу помощь проекту в рамках своих связей и помочь с налаживанием востребованности на рынке при наличии свежей идеи, перспективного плана, удачной бизнес-модели, в принципе, он может быть любой направленности.

Что касается продолжительности ожидания «обратной связи», то есть прибыли, то я работаю и с краткосрочными, и с долгосрочными проектами. Деньги приносят и те, и другие, просто в каждом конкретном случае необходимо обращать внимание на определенные аспекты предлагаемых основателями криптостартапов идей.

Уровень перспективности проектов мною определяются соответственно следующим пунктам:

  • Бизнес-модель обязана быть понятной и реалистичной.
  • Наличие существующей и серьезной по масштабу блокчейн-технологии.

Качества известности и успешности команды, которая ведет проект также очень важна. Достоинство любого криптопроекта в том, что вложения изначально могут быть небольшие. Я поступаю также, а точнее, вкладываю инвестиции в размере $25-$50 тысяч в разные стартапы. Поиском компаний занимаюсь лично или использую своих знакомых. Также применяю непрямое инвестирование, которое заключается в предоставлении стартапу нужных связей, советы, юридические услуги через личную фирму, осуществляю знакомство с инвестором, который позже уже вкладывает финансы. Хотелось бы отметить, что на сегодняшний день на рынке криптостартапов недостаток в агрессивных инвесторах. В основном предприниматели находятся в состоянии ожидания затишья рынка, либо его роста.

Немного кейсов

Провал проекта

В моей жизни было достаточно ситуаций, когда именно моя интуиция спасала меня от излишнего инвестирования, которое не принесло бы мне никакой пользы и таких ситуаций было предостаточно, например, проект из тревел-индустрии. Первые впечатления были только положительные. Возникло ощущение, что есть выручка, достаточно результативный метод продвижения, а также технология, СЕО вполне отлично осуществлял продажи, однако меня одолевали сомнения. Картинка была красивой, но понимания у меня о дальнейшем продвижении данного проекта не было. Управляющая проектом команда слишком много времени отводила фандрайзингу и выступлениям, нежели развитию бизнеса.

Тогда я взял паузу на 1-2 месяца, решил повременить. Было явное впечатление, что все заняты поездками на конференции, а продуктом не занимается никто. Через 2-3 месяца я попросил новые метрики, и они оказались такими же, какими были изначально. Проект не рос, продаж было мало. Через год он закрылся. Я знаю нескольких инвесторов, которые потеряли там деньги.

Итог следующий: проект может иметь привлекательную обертку, но существует в обиходе известная пословица, говорящая о том, что «не все то золото, что блестит». Поэтому решения в данном случае должны быть взвешены.

 

Успешные вложения

Могу выделить несколько основных критериев успешности проектов, опираясь на личный опыт инвестирования:

  • Наличие профессиональной команды
  • Доступная для понимания бизнес-модель

Прототип и реализация

Это классические венчурные критерии отбора, которые применяются как к обычного рода инвестициям, так и к вложениям средств в криптопроекты. Вот примеры фирм, инвестирование в которые оправдало заложенные мои усилия — ShapeShift (криптобиржа для бизнес-пользователей), Protocol Labs (продукт Filecoin для хранения данных на блокчейне) и Cindicator (аналитический сервис). К примеру, я вложился в Cindicator потому, что данный стартап занимался предиктивной аналитикой, используя «мудрость толпы». Здесь осуществляется сбор мнений огромного количества экспертов на поставленный вопрос клиента компании, например, насколько поднимется курс биткоина в ближайшие три месяца? Ответы претерпевают обработку силами многослойной нейросети и формируется список прогнозов с определенной долей вероятности. Я осуществил игвестирование в данный проект в связи с тем, что:

  • Специалисты компании являются известными для меня специалистами в направлении нейросетей и машинного обучения;
  • Стартап обладает реалистичной бизнес-моделью;
  • Данная модель реализована частично и фирма получает свой доход к моменту вложения средств в нее.

По итогу данный стартап смог привлечь $15 миллионов в ходе закрытого токенсейла. Привлекательных моментов для инвесторов было несколько – это технология, ее востребованность, а также токен.

К сожалению, таких стартапов очень немного. Фактически, почти все проекты, выходящие на ICO, не соответствуют заявленным выше критериям. Часто бывает, что при поиске информации о команде очередного «убийцы Uber» Google не находит ничего об основателе проекта, кроме личных фото c отдыха.

На мой субъективный взгляд, проекты, отличающиеся качеством, занимают примерно 15% всего рынка. Все остальное – это либо стартапы, либо спам.

В чем разница между криптостартапами в России и США

Получилось так, что мое рабочее пространство связано с двумя городами – это Москва и Сан-Франциско. Интересно то, что эти две точки абсолютно качественно отличаются стартапами и инвесторами. Для Америки характерен минимум внимания ICO, как итоговой цели достижения, наоборот, больше акцентируется внимание на финансировании, которое представляет собой средство, а не стратегическую цель. Нетворкинг для Америки является огромной частью всей работы.

В то же время профессионалов по криптовалютам здесь не так и много. Криптоинвесторами за океаном становятся, по моим наблюдениям, преимущественно венчурные инвесторы, давно и долго работающие на традиционном рынке.

Для России все иначе. Изначально, в надежде собрать хардкап российские представители данного направления в бизнесе ставят акцент на ICO. Прибыль для них – это цель, а само развитие компании нечто на втором плане. Важное место отводиться привлечению финансовых средств со стороны, без особого глубокого понимания что потом с ними делать. Естественно, что такой формат работы характерен не для всех, но то, что эта форма работы является традиционной для России – это точно. Инвестором может стать любой: от венчурной компании до прохожего, так сказать, человека, который испытывает огромный интерес для себя лично к новейшим возможностям подзаработать. Опять же Москва является тем центром, где работает огромное количество профессионалов, которые имеют представление о том, что такое блокчейн и криптовалюта. Возможно, даже и больше, чем ваш покорный слуга, находясь в Сан-Франциско.

 

Немного рекомендаций для криптоинвесторов

Вот несколько важных советов от меня тем, кто желает посвятить себя криптоинвестированию:

  • Обращаем внимание на бизнес-модель стартапа, если вы считаете, что в ближайшие два годв имеющаяся экономическая ситуация не позволить ему развиться, то не стоит надеяться, что сам стартап позволит внести какие-то ни было перемены в экономику – это утопия;
  • Внимательно слушаем свою интуицию и ориентируемся на личный опыт, если представленная вам компания, либо работающая в ней команда специалистов не внушают вам доверия, то, я думаю, не стоит ввязываться в игру;
  • «Держи голову в холоде» — эта извечная фраза как можно точно отражает принцип работы бизнесмена, подумайте несколько раз прежде чем вкладывать финансы;
  • Особенности для развития в каждой стране определенные и учитывайте, пожалуйста, и этот момент, так как в одном государстве проект будет иметь успех, а в другом станет провальным;
  • Обращайте внимание на технологию самого проекта, а не на тот красивый текст, которым он описан, порой за ним не стоит абсолютно ничего.

 

В этом 2018 году я бы посоветовал больше обращать внимание на действия крупнейших институциональных игроков, постепенно заходящих на крипторынок, которые действуют достаточно осторожно, вкладывая свои средства. В заключении хочется отметить, что не стоит испытывать страха перед волатильностью. Блокчейн и криптовалюта будут все равно развиваться, так как мы стоит на пороге грандиозных перемен по обширному применению блокчейн-технологий и токенизации.

 

Еще подробнее на эту тему в этом видео:

 

1 Комментарий
  1. Азат Мамыканов говорит

    10 криптовалют который можно инвестировать, ibm инвестирует в криптовалюту, британский миллиардер инвестирует в криптовалюту, в какие криптовалюты выгодно инвестировать, в какие криптовалюты стоит инвестировать, в какие криптовалюты стоит инвестировать в 2018, в какую криптовалюту инвестировать, в какую криптовалюту инвестировать в 2017, в какую криптовалюту инвестировать в 2017 году, в какую криптовалюту инвестировать в 2018, в какую криптовалюту инвестировать в 2018 году, в какую криптовалюту инвестировать в 2018 прогноз, в какую криптовалюту инвестировать сейчас, в какую криптовалюту инвестировать сейчас форум, в какую криптовалюту инвестировать форум, в какую криптовалюту лучше инвестировать, выгодно ли инвестировать в криптовалюту, где инвестировать в криптовалюты, инвестировать в криптовалюту 2017, инвестировать в криптовалюту 2018, инвестировать в криптовалюту алматы, инвестировать в криптовалюту в казахстане, инвестировать деньги в криптовалюту, инвестируйте в криптовалюты digixdao обеспеченную золотом, как заработать инвестируя в криптовалюту, как инвестировать в криптовалюту, как инвестировать в криптовалюту биткоин, как инвестировать в криптовалюту для начинающих, как инвестировать в криптовалюту пошагово, как инвестировать в кэшбери криптовалюту, как начать инвестировать в криптовалюту, как правильно инвестировать в криптовалюту, компании инвестирующие в криптовалюту, криптовалюта есть ли смысл инвестировать, криптовалюта куда инвестировать, криптовалюты в которые стоит инвестировать, криптовалюты в которые стоит инвестировать в 2018, криптовалюты куда инвестировать 2018, почему стоит инвестировать в криптовалюту, сколько инвестировано в криптовалюту, сорос инвестирует в криптовалюты, стоит ли инвестировать в криптовалюту, стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2018, фонд рокфеллера инвестирует в криптовалюту, фонды инвестирующие в криптовалюту, хочу инвестировать в криптовалюту

Оставьте ответ

Войти: 

Ваш электронный адрес не будет опубликован.

0
preloader